Είναι πιθανό να μην καταλαβαίνετε πλήρως τι έκανε ο Sam Bankman-Fried ή τι συνέβη στην εταιρεία του, FTX. Αυτό μπορεί να βοηθήσει.
Εξήγησέ μου σαν να είμαι … 5 χρονών
Ένας ανόητος μάγος πούλησε μαγικά φασόλια. Οι χωριανοί το λάτρεψαν! Μέχρι που σταμάτησαν να πιστεύουν στη μαγεία και ζήτησαν τα χρήματά τους πίσω, για να ανακαλύψουν ότι ο μάγος τα είχε ήδη ξοδέψει.
Εξήγησέ μου σαν να είμαι… 10
Ένας πολύ έξυπνος άντρας είχε τράπεζα. Ήταν επίσης τρομερός παίκτης πόκερ. Χρησιμοποίησε κατασκευασμένα χρήματα για να αγοράσει τον δρόμο του σε ένα παιχνίδι υψηλού πονταρίσματος και μετά έχασε, οπότε πλήρωσε την καρτέλα του τζόγου ληστεύοντας τη δική του τράπεζα. (Υποτίθεται ότι.) Όταν οι πελάτες του άκουσαν για τις απώλειές του στον τζόγο, εισέβαλαν στην τράπεζα για να βγάλουν τα χρήματά τους, αλλά δεν υπήρχαν αρκετά στο θησαυροφυλάκιο για να τα επιστρέψουν σε όλους.
Εξήγησέ μου σαν να είμαι … αρχάριος κρυπτογράφησης
Ο Sam Bankman-Fried ίδρυσε αυτό που ισχυρίστηκε ότι ήταν δύο ξεχωριστές εταιρείες: ένα hedge fund που ονομάζεται Alameda Research και ένα χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων που ονομάζεται FTX. Το ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης είναι ένας ιστότοπος όπου οι χρήστες μπορούν να αγοράζουν και να πουλούν ψηφιακά νομίσματα. Ένα άλλο ωραίο πράγμα που μπορεί να κάνει ένα ανταλλακτήριο είναι να δημιουργήσει το δικό του κρυπτονόμισμα, το οποίο είναι σαν να εκτυπώνετε χρήματα από τον αέρα. Το νόμισμα του FTX ονομαζόταν FTT. Σύμφωνα με πληροφορίες, η εταιρεία τύπωσε πολλά από αυτά, πολλά από τα οποία στάλθηκαν στην Alameda (η οποία αποδείχθηκε ότι δεν ήταν τόσο ξεχωριστή), κάνοντάς το να φαίνεται ότι το ταμείο ήταν υγιές. Όταν οι πελάτες του FTX το έμαθαν, πανικοβλήθηκαν και προσπάθησαν να βγάλουν τα χρήματά τους. Είχαν μια ακόμη μεγαλύτερη έκπληξη: φαινόταν ότι ο Bankman-Fried είχε μεταφέρει κρυφά 10 δισεκατομμύρια δολάρια από τα κεφάλαιά του στην Alameda.
Εξήγησέ μου σαν να είμαι… σοφιστικέ κρυπτογράφησης
Η Alameda ειδικεύτηκε σε μεγάλα στοιχήματα σε εταιρείες κρυπτογράφησης. Για να χρηματοδοτήσει αυτά τα στοιχήματα, η SBF φλέρταρε τους επενδυτές με υποσχέσεις υψηλών αποδόσεων και μηδενικού κινδύνου, κάτι που ακούγεται ανόητο εκ των υστέρων, αλλά πολλοί πλούσιοι το πίστεψαν εκείνη την εποχή. Το FTX ήταν, μέχρι πρόσφατα, το πέμπτο μεγαλύτερο χρηματιστήριο στον κόσμο. Είχε το δικό του διακριτικό, το FTT, το οποίο λειτουργούσε σαν πρόγραμμα επιβράβευσης πελατών για τους πελάτες, παρέχοντάς τους προνόμια όπως μειωμένες χρεώσεις συναλλαγών. Αλλά και το FTT αγοραζόταν και πουλήθηκε σαν ένα κανονικό κουπόνι, κάποτε διαπραγματεύονταν έως και 80 $. (Σήμερα, είναι περίπου 1,50 $.) Η FTX έκοψε τόνους από αυτό το εξαιρετικά πολύτιμο αλλά εξαιρετικά φανταστικό χρήμα – αυτή τη στιγμή κυκλοφορούν περίπου 300 εκατομμύρια μάρκες FTT – και φέρεται να το χρησιμοποίησε ως εγγύηση για να λάβει δάνεια για την Alameda. Αυτό ήταν επικίνδυνο γιατί εάν η τιμή του FTT έπεφτε κάτω από ένα ορισμένο επίπεδο, θα άφηνε την Alameda ανίκανη να αποπληρώσει τους δανειστές της. (Όταν ολόκληρη η αγορά κρυπτονομισμάτων κατρακύλησε νωρίτερα αυτό το έτος, οι άνθρωποι παραπλανήθηκαν βλέποντας την FTX να διασώζει αρκετές εταιρείες που πέφτουν. Η SBF μπορεί να προσπαθούσε να εμποδίσει αυτές τις εταιρείες να πουλήσουν τον FTT τους με έκπτωση.)
Στις αρχές Νοεμβρίου, το CoinDesk ανέφερε ότι τα δύο πέμπτα του ισολογισμού 14,6 δισεκατομμυρίων δολαρίων της Alameda κρατούνταν σε FTT, προκαλώντας πανικό στους πελάτες FTX, οι οποίοι γνώριζαν ότι προβλήματα στην Alameda θα μπορούσαν να σημαίνουν προβλήματα για το χρηματιστήριο. Ο Changpeng Zhao (γνωστός και ως CZ), ο Διευθύνων Σύμβουλος του ανταγωνιστικού χρηματιστηρίου Binance, έκανε ντάμπινγκ 23 εκατομμυρίων FTT, οδηγώντας την τιμή του σε ελεύθερη πτώση. Στρίβοντας το μαχαίρι, η CZ ανακοίνωσε μια δοκιμαστική συμφωνία για να αγοράσει FTX και στη συνέχεια την εγκατέλειψε αφού βρήκε πάρα πολλές τρύπες στα οικονομικά της εταιρείας. Ένας λόγος για αυτές τις τρύπες, σύμφωνα με το Reuters: η SBF είχε δημιουργήσει μια μυστική κερκόπορτα στο σύστημα λογιστικής της FTX που της επέτρεπε να μεταφέρει τα χρήματα των καταθετών από το χρηματιστήριο στην Alameda χωρίς να ειδοποιεί τους πελάτες ή τους περισσότερους από τους υπαλλήλους του. Α, και μια άλλη ανατροπή: Αποδείχθηκε ότι η SBF είχε δώσει στον εαυτό της ένα προσωπικό δάνειο 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων από τα ταμεία της Alameda.
Εξήγησέ μου σαν να είμαι… του Σαίξπηρ
«Όχι, δεν μπορούν να με αγγίξουν για νομίσματα. Είμαι ο ίδιος ο βασιλιάς». Βασιλιάς Ληρ, Πράξη 4, Σκηνή 6.
Πηγή: nymag.com